- MÓDULO 1. GESTIÓN ADMINISTRATIVA PARA EL ASESORAMIENTO DE PRODUCTOS Y SERVICIOS FINANCIEROS DE PASIVO
UNIDAD DIDÁCTICA 1. ANÁLISIS DEL SISTEMA FINANCIERO.
- El sistema financiero:
- Características.
- Estructura.
- Evolución.
- Mercados financieros:
- Funciones.
- Clasificación.
- Principales mercados financieros españoles.
- Intermediarios financieros:
- Descripción.
- Funciones.
- Clasificación: bancarios y no bancarios.
- Activos financieros:
- Descripción.
- Funciones.
- Clasificación.
- Mercado de productos derivados:
- Descripción.
- Características.
- Tipos de mercados de productos derivados: futuros, opciones, swaps.
- La Bolsa de Valores:
- Organización de las bolsas españolas.
- Sistemas de contratación.
- Los índices bursátiles.
- Los intermediarios bursátiles.
- Clases de operaciones: contado y crédito.
- Tipos de órdenes.
- El Sistema Europeo de Bancos Centrales.
- Estructura.
- Funciones.
- El Sistema Crediticio Español.
- Descripción.
- Estructura.
- El Banco de España: funciones y órganos rectores.
- El coeficiente de solvencia: descripción.
- El coeficiente legal de caja: descripción.
- Comisión Nacional del Mercado de Valores.
- Funciones.
UNIDAD DIDÁCTICA 2. GESTIÓN DE LAS ENTIDADES DE CRÉDITO.
- Las entidades bancarias.
- Características.
- Elementos.
- Clasificación.
- Organización de las entidades bancarias.
- Oficinas centrales: funciones, departamentos y relaciones con sucursales.
- Sucursales: tipos, funciones y departamentos.
- Los Bancos.
- Características.
- Creación y expansión.
- Organismos bancarios: Asociación Española de Banca Privada y Fondo de Garantía de Depósitos.
- Las Cajas de Ahorros.
- Características.
- La Confederación Española de Cajas de Ahorro.
- Las cooperativas de crédito.
- Objetivo.
- Tipos.
UNIDAD DIDÁCTICA 3. PROCEDIMIENTOS DE CÁLCULO FINANCIERO BÁSICO APLICABLE A LOS PRODUCTOS FINANCIEROS DE PASIVO.
- Capitalización simple:
- El interés simple.
- Tantos equivalentes en capitalización simple.
- Capitalización compuesta.
- El interés compuesto.
- Tantos equivalentes en capitalización compuesta.
UNIDAD DIDÁCTICA 4. GESTIÓN Y ANÁLISIS DE LAS OPERACIONES BANCARIAS DE PASIVO.
- Las operaciones bancarias de pasivo.
- Características.
- Los depósitos a la vista.
- Descripción.
- Tipos.
- Requisitos para su apertura.
- Las libretas o cuentas de ahorro.
- Características.
- Tipos: indistintas, conjuntas, de ahorro vinculado.
- Las cuentas corrientes.
- Características.
- Tipos: conjuntas, indistintas, supercuentas.
- Liquidación.
- Los depósitos a plazo o imposiciones a plazo fijo.
- Descripción.
- Modalidades.
- Tratamiento fiscal.
UNIDAD DIDÁCTICA 5. GESTIÓN Y ANÁLISIS DE PRODUCTOS DE INVERSIÓN PATRIMONIAL Y PREVISIONAL Y OTROS SERVICIOS BANCARIOS.
- Las sociedades gestoras.
- Descripción.
- Funciones.
- Las entidades depositarias.
- Descripción.
- Objetivos.
- Fondos de inversión.
- Características.
- Finalidad.
- Ventajas.
- Tipos: renta fija, variable, mixta.
- Tratamiento fiscal.
- Planes y fondos de pensiones.
- Características.
- Intervinientes.
- Tipos.
- Tratamiento fiscal.
- Títulos de renta fija.
- Descripción.
- Características.
- Valor de los títulos.
- Rentabilidad.
- Los fondos públicos.
- Características.
- Clasificación.
- Los fondos privados.
- Características.
- Clasificación.
- Títulos de renta variable.
- Descripción.
- Características.
- Las acciones: características, tipos, valor y rentabilidad.
- Tratamiento fiscal.
- Los seguros.
- Características.
- Clases: daños y personas.
- Domiciliaciones bancarias.
- Descripción.
- Clases: efectos, recibos, nóminas, pensiones.
- Emisión de tarjetas.
- Tarjetas de débito.
- Tarjetas de crédito.
- El monedero electrónico.
- Gestión de cobro de efectos.
- Características.
- Cajas de alquiler.
- Características.
- Servicio de depósito y administración de títulos.
- Otros servicios: pago de impuestos, cheques de viaje, asesoramiento fiscal, pago de multas.
- Comisiones bancarias.
- Características.
- Clases.
- MÓDULO 2. GESTIÓN ADMINISTRATIVA PARA EL ASESORAMIENTO DE PRODUCTOS DE ACTIVO
UNIDAD DIDÁCTICA 1. PROCEDIMIENTOS DE CÁLCULO FINANCIERO BÁSICO APLICABLE A LOS PRODUCTOS FINANCIEROS DE ACTIVO
- Actualización simple
- Actualización compuesta
- Rentas constantes, variables y fraccionadas
UNIDAD DIDÁCTICA 2. GESTIÓN Y ANÁLISIS DE LAS OPERACIONES BANCARIAS DE ACTIVO
- Las operaciones bancarias de activo
- Los préstamos
- Los créditos
- La garantía crediticia
- El aval bancario
- La remesa de efectos
- El arrendamiento financiero o leasing
- El Renting
- El Factoring
- El Confirming
- Los empréstitos
UNIDAD DIDÁCTICA 3. APLICACIONES INFORMÁTICAS DE GESTIÓN BANCARIA
- Hojas de cálculo financiero
- Aplicaciones de gestión de créditos
- Simuladores de cálculo financiero
- Internet
- Normativa de seguridad y medioambiente en el uso de material informático
UNIDAD DIDÁCTICA 4. ANÁLISIS E INTERPRETACIÓN DE LOS ESTADOS FINANCIEROS CONTABLES
- Masas patrimoniales
- El balance
- Las cuentas de gestión
- La cuenta de pérdidas y ganancias
- Instrumentos de análisis
- MÓDULO 3. GESTIÓN COMERCIAL DE PRODUCTOS Y SERVICIOS FINANCIEROS Y LOS CANALES COMPLEMENTARIOS
UNIDAD DIDÁCTICA 1. MARKETING FINANCIERO Y RELACIONAL.
- Marketing financiero:
- Elementos.
- Principios.
- Características.
- Aspectos a analizar en un plan de marketing.
- Ventajas de un plan de marketing.
- Fases de un plan de marketing.
- Estructura de un plan de marketing.
- Elaboradores del plan de marketing.
- Análisis del cliente.
- Fuentes de información.
- La segmentación de clientes.
- Fines de la segmentación.
- Clasificación de los clientes.
- Beneficios de la segmentación.
- Fases del proceso de segmentación.
- Criterios de segmentación.
- Fidelización de clientes.
- Elementos.
- Factores.
- Estrategias.
- Técnicas de fidelización.
- Plan de fidelización.
- Herramientas de gestión de relación con clientes-CRM.
- Análisis de la gestión de la calidad de los servicios financieros.
- Factores.
UNIDAD DIDÁCTICA 2. COMERCIALIZACIÓN DE PRODUCTOS Y SERVICIOS FINANCIEROS.
- El comercial de las entidades financieras:
- Características.
- Funciones.
- Cualidades.
- El modelo de actuación.
- Técnicas básicas de comercialización:
- La venta cruzada.
- La detección de nichos de mercado.
- Las ofertas comerciales.
- La atención al cliente.
- Principios.
- Objetivos.
- La actitud de servicio ante el cliente.
- La atención telefónica.
- Técnicas de presentación del producto.
- Tratamiento de consultas: mensajes y actitudes.
- Protección a la clientela.
- Transparencia de las operaciones.
- Derechos del cliente.
UNIDAD DIDÁCTICA 3. CANALES ALTERNATIVOS DE COMERCIALIZACIÓN DE PRODUCTOS Y SERVICIOS BANCARIOS.
- Intranet y extranet.
- Descripción.
- La Banca telefónica.
- Características.
- Funcionamiento.
- Tipos de operaciones.
- La Banca por internet.
- Funcionalidad.
- Ventajas e inconvenientes.
- La Banca electrónica.
- Características.
- Funcionalidad.
- Televisión interactiva.
- Características.
- Ventajas.
- El ticketing.
- Características.
- Ventajas.
- Puestos de autoservicio.
- Características.
- Tipos.
- Ventajas.
- Funcionalidad.
- MÓDULO 4. GESTIÓN Y CONTROL ADMINISTRATIVO DE LAS OPERACIONES DE CAJA
UNIDAD DIDÁCTICA 1. PROCEDIMIENTOS DE CÁLCULO FINANCIERO Y COMERCIAL EN LAS OPERACIONES DE CAJA.
- Análisis y aplicación del Interés simple:
- Capitalización simple.
- Métodos abreviados de cálculo de interés simple: divisor y multiplicador fijo.
- Análisis y aplicación del descuento simple:
- Descuento comercial.
- Descuento racional o matemático.
- Análisis y aplicación de la equivalencia financiera a interés simple.
- Capitales equivalentes.
- Vencimiento común.
- Vencimiento medio.
- Análisis y aplicación del interés simple a las cuentas corrientes:
- Cuentas corrientes con interés recíproco.
- Cuentas corrientes con interés no recíproco.
- Métodos de liquidación de cuentas corrientes.
- El tanto nominal y tanto efectivo (TAE).
UNIDAD DIDÁCTICA 2. DOCUMENTACIÓN Y GESTIÓN DE CAJA.
- Análisis y cumplimentación de documentos de medios de cobro y pago.
- Cheque.
- Letra de cambio.
- Pagaré.
- Recibos.
- Autoliquidaciones con la administración.
- Medios de pago internacionales básicos.
- Documentos internos de la entidad financiera, nacionales e internacionales, convencionales y telemáticos.
- Procedimientos de gestión de caja.
- Gestión de flujos de caja.
- Control de caja.
- Arqueos y cuadre de caja.
- La moneda extranjera.
- La divisa.
- Tipos de divisas.
- Cálculo del cambio y conversión de divisas.
- Aplicación de la normativa mercantil relacionada.
- Análisis y gestión de las operaciones financieras en divisas.
- El mercado de divisas.
- Euromercado.
- Análisis de medios de pago internacionales.
UNIDAD DIDÁCTICA 3. APLICACIÓN DE MEDIDAS PREVENTIVAS SOBRE BLANQUEO DE CAPITALES.
- Blanqueo de capitales.
- Definición.
- Riesgos.
- Consecuencias.
- Fases del proceso.
- Los paraísos fiscales.
- Lucha contra el blanqueo.
- Sujetos obligados en la prevención del blanqueo de capitales.
- Definición.
- Clases.
- Obligaciones.
- Identificación de clientes.
- Evaluación del riesgo.
- Obligaciones generales de identificación.
- Excepciones a la identificación.
- Política de autorizaciones.
- Procedimientos para conocer al cliente.
- Perfil del blanqueador.
- Análisis y aplicación de la normativa comunitaria y española relativa a la prevención del blanqueo de capitales.
UNIDAD DIDÁCTICA 4. APLICACIONES INFORMÁTICAS DE GESTIÓN FINANCIERA EN BANCA.
- Análisis y utilización de las aplicaciones de gestión financiera.
- Aplicaciones de hojas de cálculo aplicadas a la gestión financiera.
- Requisitos de instalación.
- Prestaciones, funciones y procedimientos.
- Cajeros automáticos.
- Finalidad.
- Identificación y aplicación de las principales medidas de protección medio ambiental en materia de documentación.
- MÓDULO 5. GESTIÓN Y ANÁLISIS CONTABLE DE LAS OPERACIONES ECONÓMICO-FINANCIERAS
UNIDAD DIDÁCTICA 1. METODOLOGÍA E INTERPRETACIÓN CONTABLE.
- La contabilidad.
- Finalidad.
- Características.
- Usuarios.
- Clasificación.
- Teoría del patrimonio.
- El patrimonio.
- Elementos patrimoniales.
- Masas patrimoniales.
- Teoría de las cuentas.
- Clases.
- Funcionamiento.
- Descripción del método por partida doble.
- Cargar y abonar.
- Saldo de las cuentas.
- Análisis de la estructura de la empresa.
- Estructura económica y financiera.
- Balance.
- Análisis de la gestión de la empresa.
- Resultado de la empresa.
- Cuenta de pérdidas y ganancias.
- El ciclo contable.
- Descripción.
- Apertura.
- Diario.
- Mayor.
- Balances de comprobación.
- Asientos de regularización y cierre.
- Cuentas anuales: balance, cuenta de pérdidas y ganancias, estado de cambios en el patrimonio neto, estado de flujos de efectivo y memoria.
- Análisis y cumplimentación de la documentación mercantil y contable.
- . Documentos.justificantes mercantiles tipo: facturas, recibos, extractos bancarios, cheques, letras, nominas, seguros sociales.
- . Libros contables obligatorios y auxiliares.
- Organización y archivo de los documentos mercantiles.
- Codificación de los documentos.
- Sistema de clasificación de los documentos.
- Legislación mercantil aplicable al tratamiento de la documentación contable.
- Legalización de los libros contables.
- Conservación de los libros.
- Normalización contable.
- El Nuevo Plan General de Contabilidad.
- Marco Conceptual de la Contabilidad.
- Normas de registro y valoración.
- Cuentas anuales.
- Cuadro de cuentas.
- Definiciones y relaciones contables.
UNIDAD DIDÁCTICA 2. CONTABILIZACIÓN DE OPERACIONES BANCARIAS EN ENTIDADES FINANCIERAS.
- Balance de entidades de crédito.
- Estructura.
- Activo.
- Caja y bancos.
- Activos monetarios.
- Intermediarios financieros.
- Inversiones en créditos
- Cartera de valores.
- Accionistas y acciones en cartera.
- Inmovilizado.
- Cuentas diversas.
- Pasivo.
- Capital.
- Reservas.
- Fondo de la obra benéfico social.
- Financiaciones subordinadas.
- Banco de España y Fondo de Garantía de Depósitos.
- Intermediarios financieros.
- Acreedores.
- Otras obligaciones a pagar.
- Cuentas diversas.
- Cuentas de orden.
- Avales.
- Garantías y cauciones prestadas.
- Créditos documentarios.
- Efectos redescontados o endosados.
- Disponible por terceros en cuentas de crédito.
- Depósitos en custodia.
- Otras cuentas de orden.
- Elaboración del balance de la oficina.
- Productos de activo.
- Productos de pasivo.
- Productos de desintermediación.
- Información diaria.
- Elaboración de la cuenta de resultados de la oficina.
- Estructura.
- Productos de la cuenta de resultados de la oficina.
UNIDAD DIDÁCTICA 3. APLICACIONES INFORMÁTICAS DE GESTIÓN CONTABLE EN ENTIDADES FINANCIERAS.
- Aplicaciones de gestión contable:
- Requisitos de la instalación.
- Prestaciones, funciones y procedimientos.
Características del curso
- Conferencias 0
- Cuestionarios 0
- Duración 320 Horas
- Nivel de habilidad Todos los niveles
- Idioma Español
- Estudiantes 0
- Certificado No
- Evaluaciones Si